formations IOBSP niveau 1 et 3

Formations réglementaires (IOBSP, MCD / DCI)

Pass DCI Banque – 40 heures

La formation PASS DCI Banque 40 heures vous permet d’obtenir l’habilitation nécessaire pour une inscription à l’ORIAS.

Une formation mêlant théorie et pratique
enfi

Le Pass DCI Banque 40 heures de l’ENFI vous permet de vous mettre en conformité avec la Directive Européenne portant sur le crédit immobilier. Grâce à une méthode pédagogique en blended learning, vous effectuez la formation à distance mais également en salle. La complémentarité de ces deux modalités vous permet de bénéficier de cas pratiques mais également de jeux de rôles contextualisés à votre activité.

Jean-François Metz

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Directeur général délégué de l'ENFI

Prochaine session
Aucune session prévue pour le moment.

Marché de l’immobilier dans l’environnement bancaire et réglementaire

  • Introduction: Qu’est-ce que la directive du crédit immobilier (MCD)
  • Identifier les différents acteurs français, européens et internationaux dans l’organisation du système bancaire
  • Connaître les acteurs intervenants sur le marché immobilier et leurs évolutions
  • Définir l’articulation de l’assurance dans le secteur bancaire
  • Rappeler la définition du crédit et son environnement bancaire
  • Maitriser les règles de conformité des opérations à la réglementation et des règles de protection du client
  • Rappeler la législation en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
  • Déterminer les impacts de cet environnement sur le marché de l’immobilier

Du marché immobilier vers la distribution des crédits immobiliers

  • Maîtriser les bases du droit immobilier français
  • Maîtriser les impacts réglementaires et juridiques dans sa relation client
  • Acquérir des notions déontologiques et éthiques dans sa relation commerciale (règles de bonnes conduites)
  • Maîtriser la réglementation précontractuelle et contractuelle du crédit immobilier
  • Maîtriser l’encadrement de la rémunération
  • Expliquer le cadre de la distribution du crédit immobilier
  • Répondre aux événements de la vie du crédit immobilier (RA, défaut de paiement, renégociation, devise étrangère etc.)
  • Déterminer les évolutions réglementaires, économiques et juridiques de la distribution du crédit immobilier
  • Connaitre le système de contrôle et les sanctions encourues

Techniques de financement

  • Maîtriser les mécanismes du crédit immobilier (analyse et technique de financement)
  • Connaitre son client et les différentes situations potentielles
  • Mettre en œuvre les différentes étapes de constitution d’un dossier de crédit
  • Maîtriser les différentes modalités et types de garanties des crédits
  • Maîtriser la notion d’assurance et son impact sur le crédit
  • Connaitre les différents dispositifs d’investissements existants (investissements locatifs)
  • Pratiquer le montage du dossier

Pratique et analyse de dossier

  • Identifier les pièces constitutives d’un dossier de financement et en donner du sens à un client
  • Monter un dossier de prêt
  • Analyser un dossier client
    • Apprécier l’endettement
    • Prévenir le surendettement

Développement de la culture risque

  • Discerner les risques au cœur des stratégies bancaires (réglementation internationale Bâle, impacts financiers et impacts opérationnels)
  • Maîtriser la connaissance du client dans l’approche du risque
  • Analyser les risques encourus par le projet immobilier du client
  • Effectuer des choix en termes de garanties

Analyse des risques à partir de dossiers réels

  • Analyser les dossiers d’investissement locatif
  • Analyser les dossiers prêts conventionnés
  • Analyser les dossiers prêts réglementés
  • Etablir la fiche patrimoine du client

Pratiques métiers

  • Mise en situation réelle en fonction du poste occupé (commerciaux ou Middle Office)
  • Agir sur des cas concrets
Objectifs
Pédagogiques

    Comprendre l’environnement de la banque, de l’assurance et du marché immobilier français
    Connaître le cadre de la distribution du crédit relatif aux biens immobiliers résidentiels
    Prévenir le risque
    Connaître les différentes instances de contrôle et les sanctions encourues lors des infractions

MÉTHODES
PÉDAGOGIQUES

    4 jours en présentiel / 3 jours à distance

    Cas pratiques

    Jeux de rôles

    Nombre de participants minimum : 2
    Nombre de participants maximum : 15

Prérequis

Aucun

POUR QUI ?

Salariés de la banque en charge de la proposition, l’élaboration et l’octroi du crédit immobilier si les conditions d’expérience ou de diplôme ne sont pas remplies.

évaluation

Quiz

Formalisation : attestation

Tarifs

  • TARIF INTER 1200 EUR
  • Aucune session prévue pour le moment.
    *Opération exonérée de TVA en application des dispositions de l’article 261 4. 4°a du CGI
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