formations IOBSP niveau 1 et 3

Formations réglementaires (IOBSP, MCD / DCI)

Pass DCI IOBSP NIVEAU 3 – 40 heures

La formation PASS DCI IOBSP NIVEAU 3 est proposée aux professionnels de l’immobilier exerçant l’activité d’IOBSP à titre complémentaire (Niveau 3). Cette habilitation IOBSP est nécessaire lorsqu’ils sont en charge des financements immobiliers au sein de secteurs comme la construction de maisons individuelles, la promotion immobilière ou la transaction. Lorsque les conditions de compétences exigées par la directive européenne appelée aussi «DCI» (Directive Crédit Immobilier) ne sont pas respectées, une formation de 40 heures s’impose dès 2017.

FORMATION DISPENSEE SUR TOUTE LA FRANCE
Prochaine session

Lieu

ENFI - Charenton

Date

Mercredi 20 Mars 2019

TARIF INTER

900 EUR

TARIF INCONNU

0 EUR

Durée

40 heures

Marché de l’immobilier dans l’environnement bancaire et réglementaire

  • Introduction: Qu’est-ce que la directive du crédit immobilier (MCD)
  • Identifier les différents acteurs français, européens et internationaux dans l’organisation du système bancaire
  • Connaître les acteurs intervenants sur le marché immobilier et leurs évolutions
  • Définir l’articulation de l’assurance dans le secteur bancaire
  • Rappeler la définition du crédit et son environnement bancaire
  • Maitriser les règles de conformité des opérations à la réglementation et des règles de protection du client
  • Rappeler la législation en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
  • Déterminer les impacts de cet environnement sur le marché de l’immobilier

Du marché immobilier vers la distribution des crédits immobiliers

  • Maîtriser les bases du droit immobilier français
  • Maîtriser les impacts réglementaires et juridiques dans sa relation client
  • Acquérir des notions déontologiques et éthiques dans sa relation commerciale (règles de bonnes conduites)
  • Maîtriser la réglementation précontractuelle et contractuelle du crédit immobilier
  • Maîtriser l’encadrement de la rémunération
  • Expliquer le cadre de la distribution du crédit immobilier
  • Répondre aux événements de la vie du crédit immobilier (RA, défaut de paiement, renégociation, devise étrangère etc.)
  • Déterminer les évolutions réglementaires, économiques et juridiques de la distribution du crédit immobilier
  • Connaitre le système de contrôle et les sanctions encourues

Techniques de financement

  • Maîtriser les mécanismes du crédit immobilier (analyse et technique de financement)
  • Connaitre son client et les différentes situations potentielles
  • Mettre en œuvre les différentes étapes de constitution d’un dossier de crédit
  • Maîtriser les différentes modalités et types de garanties des crédits
  • Maîtriser la notion d’assurance et son impact sur le crédit
  • Connaitre les différents dispositifs d’investissements existants (investissements locatifs)
  • Pratiquer le montage du dossier

Pratique et analyse de dossier

  • Identifier les pièces constitutives d’un dossier de financement et en donner du sens à un client
  • Monter un dossier de prêt
  • Analyser un dossier client
    • Apprécier l’endettement
    • Prévenir le surendettement

Développement de la culture risque

  • Discerner les risques au cœur des stratégies bancaires (réglementation internationale Bâle, impacts financiers et impacts opérationnels)
  • Maîtriser la connaissance du client dans l’approche du risque
  • Analyser les risques encourus par le projet immobilier du client
  • Effectuer des choix en termes de garanties

Analyse des risques à partir de dossiers réels

  • Analyser les dossiers d’investissement locatif
  • Analyser les dossiers prêts conventionnés
  • Analyser les dossiers prêts réglementés
  • Etablir la fiche patrimoine du client

Pratiques métiers

  • Mise en situation réelle en fonction du poste occupé (commerciaux ou Middle Office)
  • Agir sur des cas concrets
Objectifs
Pédagogiques

    Comprendre l’environnement de la banque, de l’assurance et du marché immobilier français
    Connaître le cadre de la distribution du crédit relatif aux biens immobiliers résidentiels
    Prévenir les risques encourus
    Connaître les différentes instances de contrôle et les sanctions encourues lors des infractions

MÉTHODES
PÉDAGOGIQUES

    3 jours en présentiel / 3 jours à distance

    Etudes de cas

    Nombre de participants minimum : 4
    Nombre de participants maximum : 12

Prérequis

Aucun

POUR QUI ?

Professionnels de l’immobilier ayant besoin d’une habilitation requise par l’ORIAS pour exercer l’activité d’IOBSP de Niveau 3 (exemple mandataire non exclusif à titre complémentaire)             

évaluation

Quiz (taux de réussite > 70%)

Attestation

Tarifs

  • TARIF INTER 900 EUR
  • TARIF INCONNU 0 EUR
  • Mercredi 22 Mai 2019

    ENFI - Charenton

    *Opération exonérée de TVA en application des dispositions de l’article 261 4. 4°a du CGI
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